¿QUÉ ES UN ASESOR FINANCIERO Y QUÉ USTED NECESITA UNA

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"Un asesor financiero? No necesito una. Mi primo Tony es un genio con las inversiones y las finanzas. "Si esto es algo que te encuentras diciendo, detente. A menos que su primo Tony ha tomado clases y pasaron exámenes completos, como los tableros de la PPC ™, y trabaja como asesor financiero, es probable que usted no quiere confiar su jubilación a él. Primo de Tony es probablemente no va a ser capaz de ayudarle a decidir si es necesario invertir en una cuenta IRA tradicional o Roth IRA. Tampoco será capaz de aconsejarle sobre lo que los posibles beneficios de invertir en una anualidad sería para usted. Las mejores respuestas a estas preguntas, y otros como ellos, vienen en forma de un asesor financiero.

Un asesor financiero hay que mantenerlo educados e invertido para el largo plazo cuando el mercado baja, así como cuando las decisiones se deben hacer. En pocas palabras, él puede ser su mejor amigo. Los asesores financieros, o los planificadores, el trabajo con los clientes para encontrar el mejor ajuste entre el cliente y los distintos vehículos de inversión. Algunos consejeros están afiliados a las empresas nacionales, mientras que otros trabajan como independientes.

La última vez que pagó su seguro de coche, ¿su agente de seguros le ofrece la oportunidad de comprar una cuenta Roth IRA a través de él? Cada vez más agencias de seguros, bancos, e incluso Contadores Públicos están entrando en el negocio de inversión. Muchas de estas personas sólo promover y vender determinados productos. Es posible que como el Oppenheimer crecimiento mundial y el Fondo de Ingresos, pero eso no quiere decir que usted debe invertir en cada fondo de Oppenheimer. Hay, quizás, otras compañías de fondos mutuos que mejor se ajuste a sus necesidades. Todo inversionista los beneficios de la cartera de tener las opciones disponibles. Los asesores financieros tienen muchos vehículos de inversión diferentes a su alcance que ayudan a sus clientes a alcanzar sus metas. Asesores se centran en estos objetivos y tiene que decidir que la inversión es la mejor, en lugar de aplicar un plan de cafetería para cada cliente.

En algún momento, todos necesitamos la ayuda y la experiencia que sólo un asesor financiero puede proporcionar. Ofrecen un enfoque equilibrado de sus finanzas. Seamos realistas, puede ser demasiado involucrado emocionalmente con su dinero para manejarlo correctamente. Usted ha trabajado duro para que el dinero y no quiero perderlo. Un asesor financiero es el tercero de su situación financiera. Al igual que usted no operar a un miembro de la familia, ¿por qué debe realizar una cirugía en su dinero?

Reconociendo la necesidad de un asesor financiero es el primer paso para tomar control de sus finanzas y aumentar su patrimonio. Selección del asesor adecuado es una tarea difícil. Este es un reto muy importante. Usted necesita encontrar el consejero adecuado para su situación. Recepción de referencias de amigos o familiares es un buen lugar para comenzar. Si ellos están dispuestos a compartir el nombre de su asesor, lo que significa que confían en él. Sin embargo, si usted está pidiendo incómodo o no conozco a nadie que utilice un asesor, entonces usted va a empezar desde cero. Hay algunas cosas a tener en cuenta al seleccionar a su asesor. En primer lugar, no tengas miedo a la entrevista con su asesor potencial o darse una vuelta. La mayoría de los planificadores ofrecemos una consulta inicial gratuita. Esto le dará la oportunidad de sentarse con los asesores y hacer preguntas. En segundo lugar, asegúrese de que usted se sienta cómodo con su asesor. Durante su primera reunión, indicador de cómo se siente. ¿El personal que se sienta bienvenida? ¿Se siente cómodo discutiendo los detalles más íntimos de su situación financiera con este asesor? ¿Cree usted que puede confiar en esta persona? Si su respuesta es "no" a cualquiera de estas preguntas, entonces usted probablemente debe continuar para buscar un asesor. En tercer lugar, asegurarse de que cualquier consejero potencial es calificado. Hoy en día, casi todo el mundo puede llamar a sí mismos asesores financieros. Pero esas mismas personas podrían estar entregando pizzas durante las noches. Para que los asesores estén bien informados, buscar sus nombres de las denominaciones siguientes: es decir, Joe Smith, PPC ™, ChFC, CLU. Estas designaciones significan que han pasado rigurosos exámenes.

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