La comparación de fondos de inversión con Folios

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Folios están diseñados para combinar las ventajas de la diversificación de un fondo de inversión con las ventajas de ser propietario de una selección personalizada de las acciones individuales.

Folios puede servir como una especie de sustituto de poseer participaciones en fondos, pero los inversores deben comprender que estas dos alternativas son completamente diferentes.

No hay una cantidad mínima de una cuenta de folio o el comercio, ya que es con un fondo de inversión. Tenga en cuenta que cuenta los requisitos mínimos se han incrementado para muchos fondos de inversión.

Los fondos de inversión, como las sociedades de inversión, están registrados ante la SEC. La SEC se ocupa de regular los folios en cierta medida porque las empresas que venden folios está registrado como corredor de bolsa o asesores de inversiones, pero las regulaciones no son tan estrictas como las de los fondos de inversión. Estos últimos están bajo la Investment Company Act de 1940, un sistema bien establecido, pieza de éxito de la regulación federal. Los fondos de inversión han operado con éxito desde el punto de vista de los consumidores durante muchos años. Se ha hablado de los folios que regulan la SEC de manera comparable a la regulación de los fondos de inversión. Hasta la fecha, la industria de folio ha resistido firmemente esta propuesta.

Los gerentes son contratados para manejar los fondos de inversión. Ellos cuentan con personal para analizar y valorar los títulos, y que cobran los accionistas para cubrir estos costos. Por el contrario, folios están gestionadas por asesores o de las organizaciones que ofrecen folios que deciden sobre las poblaciones de los folios. Por el contrario, folios son al menos parcialmente, administrado por sus propietarios folio sí mismos. A partir de un folio preseleccionados, propietario de un folio puede decidir cambiar el folio, dejando caer un par de acciones que son objetables (por ejemplo, las compañías de tabaco) o las poblaciones de pensamiento no tener buenas perspectivas.

Algunos inversores aprecian la oportunidad de afinar el conjunto particular de las existencias. Después de seleccionar la carpeta adecuada, el inversionista puede retirar las existencias que no se desean. De hecho, folios todo puede ser objeto de comercio para los demás, incluso después de que los inversores han modificado con sus propias existencias. Por supuesto, usted puede crear una cartera de acciones en casi cualquier tamaño o cuota de la asignación de dólares que usted elija.

También es importante tener en cuenta que la flexibilidad y la facilidad de realizar transacciones de doble filo con respecto al folio inversión en comparación con los fondos de inversión. Si usted desea invertir su dinero en el S & P 500, ya que los inversores hacen muchos, es mucho más fácil de hacerlo mediante la compra de un fondo de índice como el fondo Vanguard. Es muy difícil, si no imposible, para replicar el S & P 500, exactamente con el enfoque de folio. Sería demasiado complicado y demasiado caro. Podría, sin embargo, comprar Folio 50, FOLIOfn de las 50 mayores acciones en el índice S & P 500, basado en la capitalización de mercado. Esta lista de acciones ha tenido una correlación muy estrecha con el conjunto S & P 500.

Los fondos de inversión tradicionalmente han prestado poca atención a las implicaciones fiscales de sus decisiones. Los accionistas tienen ningún control sobre cómo se producen las operaciones gravadas. Muchos fondos de inversión tienen tasas de rotación de la cartera de hasta 100 por ciento. Con cada transacción, un pasivo por impuestos potencial se está generando.

Por el contrario, folios no son fondos de inversión. Pueden ser administrados por los asesores, que puede gestionar de manera eficiente en términos fiscales. Asesores puede decidir cuándo tener una ganancia o pérdida de capital. O bien, el inversionista y el propietario puede hacer toda la compra y venta de las decisiones, evitando así las facturas de impuestos inesperados.

FOLIOfn ofrece valiosos servicios en el ámbito de la eficiencia fiscal. Identifica automáticamente las acciones que generen el mayor ahorro en los impuestos cuando un inversionista está dispuesto a vender, mediante varios métodos.

Folios puede tener un precio y se venden varias veces en un solo día. Los fondos de inversión, en cambio, tienen un precio una vez al día y se compran y se venden a precios calculados. Esto es de más interés para los comerciantes de los inversores a largo plazo, pero hay ocasiones en las que podría hacer una diferencia.

Folios ofrecen información en tiempo real sobre participación de los inversores. Un inversor folio sabe cada día exactamente lo que contiene el folio, los precios de los valores, las implicaciones fiscales de los valores (por ejemplo, hay una pérdida o una ganancia, y es la pérdida o ganancia a corto plazo oa largo plazo?) , y así sucesivamente.

Los fondos de inversión, por el contrario, el informe de su explotación con un retraso de meses. Ellos están obligados a revelar sus tenencias sólo cada seis meses, y pocos los que eligen no hacerlo. Además, hay un retardo de tiempo para el informe semestral de llegar a los accionistas. En la primavera de 2000, los precios de las acciones de tecnología se redujo drásticamente, pero los accionistas de fondos mutuos a menudo no se enteró de los daños hasta que meses más tarde.

¿Qué pasa con los costos? Es algo difícil de comparar los folios con los fondos de inversión respecto a los costos debido a diversas variables entran en juego, en particular la cantidad de dinero que se invirtió y el tipo de fondo mutuo utilizado. Vamos a considerar algunas comparaciones.

Si un inversionista tiene $ 100,000 para invertir, una tasa de 295 dólares anuales para folios es modesto en $ 295 / $ 100,000, o el 0,295 por ciento de los activos. Sin embargo, si un inversionista tiene sólo 25.000 dólares para invertir, la tasa se vuelve más significativa al 1,18 por ciento de los activos. Tenga en cuenta, sin embargo, que el inversor podría haber más de una cuenta en el enfoque de folio, ya que esta tasa permite tres folios.

Para aquellos inversores que planean tener fondos mutuos del índice único, podemos hacer algunas estimaciones. Si el ratio de gastos es sólo 0,20 por ciento, un inversionista necesitaría 150.000 dólares para ser indiferente entre el fondo de índice y un folio en la cuota anual es de $ 295. Una vez más, sin embargo, la capacidad de mantener tres folios se puede hacer una diferencia en favor de los folios.

No es rentable invertir pequeñas sumas de dinero utilizando el método de folio. Si usted tiene $ 5,000, $ 10,000, o $ 25,000 para invertir, es probable que sea mejor quedarse con los fondos de inversión. Además, con la inversión folio debe colocar órdenes de mercado (al menos hasta la fecha), que a menudo no son la forma más barata para realizar transacciones. Los fondos mutuos lograr una ejecución mucho mejor en muchos casos con su poder de compra.

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