¿Cuál es la fuente de poder FSA

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Hay una estructura en seis partes a la regulación de la FSA la venta de seguros: 1. Astatutory prohibición de la realización de (ampliamente definidas) las actividades reguladas sin autorización o exención - el artículo 19 de la FSMA. Esto se conoce como la prohibición general.

2. Un instrumento legal: la Orden Actividades Reguladas (RAO) o, para darle su título completo, la Financial Services and Markets Act 2000 (Actividades Reguladas), de 2001 SI 2001/544. La RAO establece exclusiones numerosos - que, con sujeción a las condiciones, limitar el alcance de las actividades reguladas.

3. Amplia (perímetro) de orientación en Perg, una guía de reglamentación.

4. Severas sanciones legales para llevar a cabo las actividades reguladas sin autorización. El incumplimiento de la prohibición general es un delito penal. Las sanciones pueden incluir encarcelamiento. (Ver "¿Qué pasa cuando FSMAor las reglas se rompen?" A continuación.)

5. Las normas de la FSA para que las empresas autorizadas que desarrollan actividades reguladas. Estas incluyen normas de aplicación general a todas las empresas autorizadas y también normas específicas relativas a la conducta de los negocios.

6. investigación de la FSA y la acción disciplinaria por las empresas autorizadas que infrinjan normas de la FSA en la realización de las actividades reguladas. Orientación sobre el enfoque de la FSA para el ejercicio de sus facultades de aplicación principal es la contenida en la Guía de Aplicación, EG. (Una vez más ver "¿Qué pasa cuando FSMA o de las normas se rompen?" A continuación.)

Junto con la prohibición general relativa a las actividades reguladas es un régimen paralelo que rigen las promociones financieras, es decir, la promoción de productos financieros, incluidos los seguros. Hay una restricción de la promoción financiera de la sección 21 de la FSMA, y las consecuencias de su incumplimiento son similares a las de la contravención de la prohibición general.

Cualquier persona o entidad que desee realizar o aprobar una promoción financiera tiene que ser la FSA autorizado. En la práctica, una empresa que no está autorizado es poco probable que se aplican a la FSA sólo para hacer promociones financieras; una ruta mejor en tales circunstancias se puede hacer arreglos para la promoción financiera para ser aprobados por una persona autorizada, una opción permitida en la sección 21 .

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