Cómo simplificar su inversión con fondos de inversión

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En el apogeo del boom del mercado de valores en 1999, un amigo mío se quejaba de que no tenía suficiente tiempo para hacer las tareas necesarias para invertir. En su opinión, las oportunidades de inversión se deslizaban por su dinero, mientras que fue acumulando polvo en una cuenta del mercado monetario. Él podría haber resuelto (y simplificado) su problema mediante la inversión en un fondo de índice o un fondo que cotiza en bolsa.

Descubriendo los fondos de índice

Los fondos de índice a veces se llaman los fondos de gestión pasiva. Índice de gestores de fondos de tratar de seguir de cerca la evolución de un índice de mercado de destino. Los fondos de índice compra y mantendrá la totalidad, o una muestra representativa, de los valores en un índice en particular. La composición de la cartera del fondo de índice está determinado por el índice que está tratando de espejo. Por ejemplo, 500 de Standard & Poor's fondo de índice que coincide con el porcentaje de las existencias de las 500 de Standard & Poor's. Por el contrario, en un fondo de gestión activa, un gestor de fondos trata de superar a los fondos similares o un punto de referencia de mercado apropiado. Los gestores de fondos de gestión activa el uso de investigación cara, las previsiones del mercado, y su propio juicio y experiencia de compra y venta de valores. Esta experiencia hace que los gastos de funcionamiento de un fondo gestionado superior a un fondo de índice de gestión pasiva.

Los gastos de funcionamiento de los fondos de índice de gestión pasiva a menudo son 0,20 por ciento. Además de su bajo costo, el atractivo de los fondos de índice es doble. En primer lugar, el fondo de índice que coincide con la rentabilidad del índice refleja. Si el mercado va bien y el valor del índice aumenta, el inversionista le va bien. La segunda razón los inversores como los fondos de índice es que algunos índices reflejan mejor sus objetivos de inversión individuales. La desventaja de los fondos de índice es que los inversionistas no tendrán la oportunidad de superar de manera significativa el mercado. Para obtener más información acerca de los fondos de índice, consulte el siguiente:

IndexFunds.com (Www.indexfunds.com), que se muestra en la Figura 6-2, es un recurso útil en línea para todo uso de los fondos mutuos del índice. Que encontrarás en el centro de un principiante mensaje, los índices de diez favoritos, y artículos y enlaces útiles. Usar el agente de control para buscar candidatos de la inversión con criterios tales como la relación de gastos, los activos netos, o devoluciones de cinco años.

El Índice de inversores (Www.indexinvestor.com) es un sitio web útil para los miembros registrados que buscan un mejor rendimiento de los fondos de índice a través de la asignación de activos. IndexInvestor.com está dividido en áreas de recursos libres y de suscripción. Las suscripciones son $ 25 por año.

Vanguardia (Flagship2.vanguard.com/VGApp/hnw/FundsStocks general) cuenta con el Vanguard 500 fondos de índice, que ha existido por más de 25 años. Usted puede leer todo acerca de los beneficios de los índices en línea.

Tomar conciencia de los fondos negociados en bolsa

los fondos cotizados son fondos de gestión pasiva que se negocian en las bolsas de valores. Una parte de un fondo que cotiza en bolsa es una parte de un unidad de inversión confianza. Un fondo común de inversión están formadas por sociedades de inversión con la intención de adquirir una cartera de acciones a ser gestionados de forma pasiva en un período determinado. La confianza que entonces se termina.

De acuerdo con El Wall Street Journal, de septiembre de 2004, los fondos negociados en bolsa se habían combinado los activos de 180,8 mil millones dólares, un 20 por ciento de $ 151 mil millones de diciembre de 2003. Para crear un fondo cotizado (ETF), sociedades de inversión se reúnen las acciones o valores de renta fija en una sola canasta y luego vender las acciones en el fideicomiso en una bolsa de valores. En otras palabras, el comercio ETF como acciones y no puede ser objeto de abuso por temporizadores mercado.

A partir de septiembre de 2004, había 143 ETFs. ETFs siempre incluyen los valores que se incluyen en un índice. ETFs vienen en varios tipos diferentes y se basan en los índices generales del mercado del sector y los índices internacionales. Los siguientes son algunos ejemplos:

Arañas: Depósito de pista de Standard & Poor's Ingresos (SPDR, pronunciado "araña").

Cubos: Realizar el seguimiento del Nasdaq 100 de grandes acciones no financieras con el símbolo QQQ - de ahí el nombre cubos.

Diamantes: Realizar el seguimiento del promedio industrial Dow utilizando el símbolo DIA - de ahí el nombre diamantes.

Vipers: The Vanguard Group ha puesto en marcha Vanguardia Índice de Participación Ingresos Equidad, conocido como Vipers. Cada Viper es una nueva clase de acciones de uno de los fondos de la empresa índice conocido. Las carteras subyacentes son iguales, aunque las tarifas y otras características son diferentes de las de los fondos de Vanguard.

ETFs son de bajo costo a la propiedad. Los gastos de un ETF son por lo general un 0,4 por ciento, frente al 1,4 por ciento para el fondo de inversión de renta variable promedio - pero usted tiene la costa del corredor. Si usted sigue promediación de costos, los honorarios de corretaje pueden sumarse rápidamente. Por otro lado, usted no tiene que preocuparse por una inversión mínima. Otras ventajas de los ETFs son

La capacidad de comprar y vender en cualquier momento durante el día de negociación

exposición instantánea a las carteras de valores de su elección: Puede seleccionar un ETF que cumpla con sus objetivos específicos de los inversores.

La posibilidad de comprar en el margen: Estas compras están generalmente sujetos a las mismas condiciones que se aplican a las acciones ordinarias.

Prohibida la venta de la carga: Usted todavía tiene que pagar una comisión de corretaje.

Sin gestión de alta o tarifas de patrocinador

No depósitos iniciales mínimos

mejoras en eficiencia derivadas de impuestos: Debido a que los ETFs transferencia de valores entre los inversores, no hay consecuencias fiscales para el fondo. Para obtener más información sobre fondos cotizados (ETFs), vea los siguientes sitios Web:

iShares (Www.ishares.com) ofrece herramientas en línea tales como el asignador de la ETF, que le permite crear una cartera de ETFs basados en el Dow Jones de EE.UU. y Total del Sector índices de mercado. Esta empresa es propietaria de la iShares Russell 2000 Index Fund, que busca resultados de inversión que, antes de gastos, por lo general corresponden a la relación precio / rendimiento y rendimiento de la Russell 2000 Index.

Instituto de Inversiones de la empresa (Www.ici.org / fondos / ABT / index.html) es una asociación nacional de compañías de fondos mutuos que proporciona respuestas a las preguntas más frecuentes (FAQ) acerca de los fondos negociados en bolsa. Usted también encontrará estadísticas útiles de la industria, la educación del inversor, y noticias de la industria.

Bolsa de Valores de América (Www.amex.com) ofrece un resumen del mercado de toda la información de productos ETFs, ETFs en concreto, los nuevos anuncios de ETFs, una pantalla de la Fundación y Calculadora de rentabilidad, y la educación del inversor. Además, puede descargar información sobre todos los ETFs American Stock Exchange en bolsa y los precios de la ETF al final del día. En la página principal, haga clic en ETFs en el margen izquierdo.

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